Regolamento (UE) 2017/2095

Modifica del regolamento BCE sul potere di irrogare sanzioni

Il regolamento (UE) 2017/2095 della BCE modifica il regolamento (CE) n. 2157/1999 per rendere più coerente ed efficace il regime sanzionatorio della BCE, con specifico riguardo alle violazioni connesse alla sorveglianza dei sistemi di pagamento di importanza sistemica (SPIS). Il testo nasce dall’esperienza applicativa maturata nella prima valutazione approfondita prevista dal regolamento (UE) n. 795/2014 e mira a chiarire ruoli, competenze e garanzie procedurali.

Ambito e finalità dell’intervento

La modifica si inserisce nel quadro dei poteri della BCE di irrogare sanzioni nelle aree di sua competenza, già richiamate nei considerando: politica monetaria dell’Unione, funzionamento dei sistemi di pagamento e raccolta di informazioni statistiche. L’attenzione principale è però rivolta alla sorveglianza degli SPIS, per la quale si ritiene necessario adeguare il regolamento sanzionatorio alle specificità introdotte dal regolamento (UE) n. 795/2014.

Definizioni e individuazione dell’autorità competente

Il nuovo articolo 1 chiarisce la nozione di "banca centrale nazionale competente". In via generale, essa è la banca centrale nazionale dello Stato membro nella cui giurisdizione si è verificata la presunta infrazione. Per le violazioni in materia di sorveglianza SPIS, invece, coincide con la banca centrale dell’Eurosistema identificata come autorità competente ai sensi dell’articolo 2, paragrafo 5, del regolamento (UE) n. 795/2014. Le altre definizioni restano agganciate al regolamento (CE) n. 2532/98.

Unità di indagine indipendente

L’articolo 1 ter viene riscritto per rafforzare l’indipendenza della fase istruttoria. La BCE deve istituire al proprio interno un’unità di indagine indipendente, composta da funzionari inquirenti che operano separatamente dal Comitato esecutivo e dal Consiglio direttivo e non partecipano alle loro deliberazioni. Il regolamento richiede inoltre che tali funzionari dispongano di conoscenze, abilità ed esperienza pertinenti.

Regole specifiche per le indagini sulle violazioni SPIS

Per le indagini relative alle violazioni del regolamento (UE) n. 795/2014, la BCE può nominare:

• membri del personale della BCE o di una banca centrale di uno Stato membro, purché la nomina sia accettata dalla banca centrale nazionale competente;
• esperti esterni muniti di un adeguato mandato.

Sono espressamente esclusi dalla nomina i membri del Comitato per le infrastrutture di mercato e pagamenti e il personale BCE o delle banche centrali nazionali direttamente coinvolto nella valutazione di sorveglianza iniziale che abbia individuato la violazione o il sospetto della sua esistenza. La norma mira a prevenire conflitti di interesse e a garantire l’imparzialità dell’indagine.

Riesame delle decisioni sanzionatorie

Viene precisato il contenuto del riesame affidato al Consiglio direttivo. In tale sede, il Consiglio può:

• confermare la decisione del Comitato esecutivo;
• modificarla, variando anche l’importo della sanzione e/o le ragioni poste a fondamento dell’infrazione;
• annullarla.

La modifica rende esplicito il ventaglio dei poteri decisori del Consiglio direttivo nel controllo interno delle sanzioni.

Esclusione di una disposizione per le infrazioni SPIS

Il regolamento introduce anche una deroga puntuale: l’articolo 10, nella sua nuova formulazione, non si applica alle sanzioni relative a infrazioni di regolamenti della BCE e di decisioni nel campo della sorveglianza sui sistemi di pagamento di importanza sistemica. La previsione delimita il perimetro applicativo di quella disposizione rispetto al settore SPIS.

Entrata in vigore e applicabilità

Il regolamento entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla sua pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea. Come atto BCE, è obbligatorio in tutti i suoi elementi e direttamente applicabile in ciascuno degli Stati membri, conformemente ai Trattati.