Regolamento (UE) 2022/2113

Scambio di informazioni tra autorità competenti per il crowdfunding

Il regolamento delegato (UE) 2022/2113 integra il regolamento (UE) 2020/1503, fissando le norme tecniche di regolamentazione sullo scambio di informazioni tra autorità competenti. La finalità è rendere effettive le attività di indagine, vigilanza e contrasto delle violazioni nei confronti dei fornitori europei di servizi di crowdfunding per le imprese.

Contesto e finalità

Dai considerando emerge che lo scambio informativo deve consentire un monitoraggio efficace dei fornitori, anche in situazioni transfrontaliere o in presenza di profili problematici rilevanti sul piano regolamentare. Il regolamento precisa quindi quali categorie di dati debbano essere trasmesse tra autorità, includendo non solo le informazioni sul prestatore ma anche su soggetti connessi alla sua governance, struttura proprietaria e operatività.

Ambito soggettivo e oggettivo

L’atto si applica alle autorità competenti chiamate a vigilare sui fornitori di servizi di crowdfunding ai sensi del regolamento (UE) 2020/1503. Lo scambio riguarda i dati relativi al fornitore stesso, alle persone fisiche responsabili della gestione, agli azionisti significativi e ai terzi collegati al crowdfunding che siano rilevanti per la prestazione dei servizi. È ricompresa anche ogni altra informazione necessaria alla cooperazione tra autorità per le attività di vigilanza e enforcement.

Informazioni da scambiare sui fornitori di servizi di crowdfunding

L’articolo 1 elenca in modo dettagliato le categorie informative oggetto di scambio. Le autorità si trasmettono innanzitutto informazioni generali e documenti sul fornitore, tra cui:

• denominazione, sede principale o legale, dati di contatto, codice LEI e estratti dei registri nazionali;
• documenti costitutivi richiesti dalla legislazione nazionale applicabile.

Sono inoltre oggetto di scambio le informazioni sulle persone fisiche responsabili della gestione, raccolte nel procedimento di autorizzazione, compresi nome, numero di identificazione personale se disponibile e posizioni ricoperte all’interno del fornitore.

Idoneità, reputazione e partecipazioni rilevanti

Il regolamento richiede lo scambio delle informazioni necessarie a valutare onorabilità e idoneità degli esponenti gestionali, inclusi esperienza professionale e reputazione. In particolare, devono essere condivisi dati su:

• precedenti penali, sanzioni amministrative o civili e indagini penali aperte per violazioni in materia commerciale, fallimentare, servizi finanziari, antiriciclaggio, antifrode e responsabilità professionale;
• indagini in corso o procedimenti pendenti diversi da quelli penali sopra indicati;
• rifiuti di registrazione, autorizzazione, iscrizione o licenza, nonché ritiri, revoche, cessazioni o esclusioni da parte di organismi governativi, regolatori o professionali;
• rimozioni da funzioni di gestione fondi o incarichi fiduciari simili, con indicazione dei motivi.

Per gli azionisti che detengono almeno il 20% del capitale sociale o dei diritti di voto, devono essere scambiate informazioni analoghe su assenza/presenza di precedenti, indagini e sanzioni rilevanti.

Struttura organizzativa, controlli interni e autorizzazione

L’articolo 1 include anche informazioni sulla struttura organizzativa e sulle condizioni operative del fornitore, come emergenti dal procedimento autorizzatorio e dall’attività di vigilanza. In tale ambito rientrano:

• dispositivi di governance e meccanismi di controllo interno, incluse procedure di gestione del rischio e contabili;
• programma di attività con le tipologie di servizi di crowdfunding offerti;
• precedenti in materia di conformità in possesso delle autorità;
• informazioni richieste ai fornitori in relazione agli obblighi degli articoli da 3 a 11 del regolamento (UE) 2020/1503;
• dati relativi all’autorizzazione o alla revoca dell’autorizzazione ai sensi degli articoli 12, 13 e 17 del medesimo regolamento;
• sanzioni, anche penali, misure amministrative e azioni di enforcement adottate nei confronti del fornitore.

Terzi collegati al crowdfunding

L’articolo 2 estende lo scambio informativo ai terzi collegati al crowdfunding rilevanti per la prestazione dei servizi. Se si tratta di persone fisiche, le autorità scambiano nome, data e luogo di nascita, numero di identificazione personale se disponibile, indirizzo e contatti.

Se si tratta di persone giuridiche, l’autorità competente può richiedere documenti attestanti:

• ragione sociale;
• indirizzo della sede legale o principale e, se diverso, indirizzo postale;
• contatti e numero di identificazione nazionale o codice LEI, se disponibile;
• forma giuridica registrata secondo la normativa nazionale;
• elenco delle persone che dirigono effettivamente l’attività, con relativi dati identificativi, se disponibili.

Protezione dei dati e garanzie

Il regolamento richiama espressamente il rispetto del diritto alla protezione dei dati personali, in linea con gli articoli 7 e 8 della Carta dei diritti fondamentali dell’Unione europea. Lo scambio di informazioni deve inoltre essere conforme al regolamento (UE) 2016/679.

Entrata in vigore e natura dell’atto

L’articolo 3 dispone che il regolamento entri in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea. L’atto è obbligatorio in tutti i suoi elementi e direttamente applicabile in ciascuno degli Stati membri.