Direttiva 2004/113

Direttiva 2004/113/CE: parità di trattamento tra uomini e donne nell’accesso a beni e servizi

La direttiva 2004/113/CE istituisce un quadro comune per contrastare la discriminazione fondata sul sesso nell’accesso a beni e servizi e nella loro fornitura, in attuazione del principio della parità di trattamento tra uomini e donne. I considerando evidenziano che la normativa intende colmare una lacuna rispetto alla tutela già esistente nel mercato del lavoro, intervenendo su discriminazioni che possono verificarsi anche fuori dall’occupazione e dall’attività professionale, in particolare nei servizi assicurativi e finanziari.

Finalità e principi di fondo

L’obiettivo centrale è garantire un elevato livello comune di protezione contro la discriminazione fondata sul sesso. La direttiva si colloca nel quadro dei valori fondamentali dell’Unione e richiama espressamente il principio di uguaglianza, la Carta dei diritti fondamentali e la necessità di eliminare le ineguaglianze e promuovere la parità in ogni campo d’azione. Il legislatore unionale lascia agli Stati membri un margine di manovra nella forma e nei mezzi di attuazione, fermo restando l’obbligo di risultato.

Ambito di applicazione

La disciplina si applica a tutte le persone che forniscono beni e servizi disponibili al pubblico, nel settore pubblico e privato, inclusi gli organismi pubblici, purché l’offerta avvenga al di fuori della vita privata e familiare e delle transazioni effettuate in tale ambito. Restano escluse:

• l’istruzione;
• il contenuto dei mezzi di comunicazione e della pubblicità;
• le questioni riguardanti l’impiego e l’occupazione;
• il lavoro autonomo, se già coperto da altri atti legislativi comunitari.

La direttiva non incide sulla libertà di scelta del contraente, purché tale scelta non sia fondata sul sesso.

Definizioni rilevanti

L’articolo 2 definisce in modo autonomo i concetti essenziali:

• discriminazione diretta: trattamento meno favorevole a causa del sesso in una situazione paragonabile;
• discriminazione indiretta: norma, criterio o prassi apparentemente neutri che pongono persone di un sesso in particolare svantaggio, salvo giustificazione obiettiva e proporzionata;
• molestie: comportamento non desiderato determinato dal sesso, idoneo a ledere la dignità;
• molestie sessuali: comportamento non desiderato con connotazioni sessuali, fisiche, verbali o non verbali, con effetto lesivo della dignità.

Divieti sostanziali e deroghe ammesse

Il principio della parità di trattamento vieta ogni discriminazione diretta e indiretta fondata sul sesso. Il divieto include espressamente il trattamento meno favorevole della donna per ragioni di gravidanza e maternità, nonché le molestie, le molestie sessuali e l’ordine di discriminare. Il rifiuto o la sottomissione a tali condotte non può essere assunto come base per una decisione sfavorevole.

Sono ammesse differenze di trattamento solo in ipotesi circoscritte, quando la fornitura di beni o servizi esclusivamente o principalmente destinati a persone di un solo sesso sia giustificata da una finalità legittima e i mezzi siano appropriati e necessari. I considerando richiamano, come esempi di finalità legittime, la protezione delle vittime di violenza sessuale, esigenze di intimità e decoro, la promozione della parità, la libertà di associazione e l’organizzazione di attività sportive.

Assicurazioni e servizi finanziari

Il settore più specificamente disciplinato è quello assicurativo e degli altri servizi finanziari connessi. La direttiva stabilisce che, per i nuovi contratti stipulati dopo il 21 dicembre 2007, l’utilizzo del sesso come fattore attuariale non può determinare differenze nei premi e nelle prestazioni individuali.

Gli Stati membri potevano, prima del 21 dicembre 2007, consentire deroghe proporzionate quando il sesso sia fattore determinante nella valutazione del rischio, purché basate su dati attuariali e statistici pertinenti, accurati, aggiornati e accessibili al pubblico. In tal caso:

• gli Stati membri devono informare la Commissione;
• i dati devono essere compilati, pubblicati e regolarmente aggiornati;
• la decisione va riesaminata cinque anni dopo il 21 dicembre 2007, tenendo conto della relazione della Commissione.

In ogni caso, i costi inerenti alla gravidanza e alla maternità non possono incidere su premi e prestazioni individuali. Gli Stati membri potevano differire l’attuazione di questa specifica regola fino a due anni dal 21 dicembre 2007, con immediata informazione alla Commissione.

Azione positiva e standard minimi

La direttiva non impedisce agli Stati membri di mantenere o adottare misure specifiche dirette a prevenire o compensare svantaggi connessi al sesso. Essa inoltre contiene una clausola di standard minimo: gli Stati possono adottare regole più favorevoli, ma non possono utilizzare la direttiva come pretesto per ridurre il livello di protezione già esistente nei settori coperti.

Tutela giurisdizionale, risarcimento e legittimazione

Gli Stati membri devono assicurare rimedi effettivi a favore delle persone che ritengono di aver subito una violazione del principio di parità di trattamento, anche dopo la cessazione del rapporto in cui la discriminazione si sarebbe verificata. Devono essere disponibili procedure giudiziarie e/o amministrative, incluse, se del caso, procedure di conciliazione.

Il danno deve essere indennizzato o risarcito in modo reale ed effettivo, dissuasivo e proporzionato, senza limiti massimi predeterminati. Inoltre, associazioni, organizzazioni e altre persone giuridiche con interesse legittimo possono agire per conto o a sostegno della vittima, con il suo consenso.

Onere della prova e protezione contro le ritorsioni

Quando il ricorrente allega fatti idonei a far presumere una discriminazione diretta o indiretta, l’onere di dimostrare l’assenza di violazione ricade sulla parte convenuta. La regola opera nel rispetto dei sistemi processuali nazionali, non si applica ai procedimenti penali e può essere esclusa nei casi in cui l’istruzione dei fatti spetti al giudice o ad altra autorità competente.

La direttiva impone inoltre agli Stati membri di tutelare le persone da trattamenti o conseguenze sfavorevoli come reazione a un reclamo o a un’azione giudiziaria o amministrativa volta a far rispettare la parità di trattamento.

Dialogo sociale e organismi di promozione della parità

Gli Stati membri devono incoraggiare il dialogo con le parti interessate che abbiano un legittimo interesse alla lotta contro la discriminazione fondata sul sesso nell’accesso a beni e servizi.

Devono inoltre designare uno o più organismi per la promozione, l’analisi, il controllo e il sostegno della parità di trattamento. Tali organismi devono poter:

• prestare assistenza indipendente alle vittime per avviare le procedure;
• svolgere inchieste indipendenti;
• pubblicare relazioni indipendenti e formulare raccomandazioni.

Adeguamento dell’ordinamento nazionale, sanzioni e informazione

Gli Stati membri devono eliminare ogni disposizione legislativa, regolamentare o amministrativa incompatibile con il principio di parità di trattamento. Devono inoltre fare in modo che le clausole contrattuali, i regolamenti interni aziendali e le norme delle associazioni, con o senza scopo di lucro, contrastanti con tale principio siano nulle oppure modificabili.

Le sanzioni nazionali devono essere efficaci, proporzionate e dissuasive; possono includere il risarcimento alle vittime. Le relative disposizioni devono essere notificate alla Commissione entro il 21 dicembre 2007.

Gli Stati membri devono anche assicurare una adeguata diffusione delle norme adottate in attuazione della direttiva e di quelle già vigenti nel settore, presso le persone interessate e su tutto il territorio nazionale.

Termini di trasposizione e obblighi di comunicazione

Il termine di recepimento è fissato al 21 dicembre 2007. Le misure nazionali di trasposizione devono contenere un riferimento alla direttiva oppure essere corredate di tale riferimento al momento della pubblicazione ufficiale; le modalità del riferimento sono rimesse agli Stati membri.

Gli Stati membri devono inoltre comunicare alla Commissione:

• entro il 21 dicembre 2007, le disposizioni sanzionatorie adottate;
• entro il 21 dicembre 2009 e poi ogni cinque anni, tutte le informazioni disponibili sull’applicazione della direttiva;
• il testo delle disposizioni essenziali di diritto interno adottate nel settore disciplinato dalla direttiva.

La Commissione deve redigere una relazione di sintesi entro il 21 dicembre 2010, con esame delle prassi nazionali in materia di fattori attuariali fondati sul sesso, e può proporre modifiche della direttiva. La direttiva è entrata in vigore il giorno della sua pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea ed è destinata agli Stati membri.