Regolamento (UE) 2021/37

Depennamento della Mongolia dalla lista UE dei paesi terzi ad alto rischio AML/CFT

Il regolamento delegato (UE) 2021/37 modifica il regolamento delegato (UE) 2016/1675, che integra la direttiva (UE) 2015/849 in materia di prevenzione dell’uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio e finanziamento del terrorismo. L’intervento è fondato sull’articolo 9, paragrafo 2, della direttiva (UE) 2015/849 e si inserisce nel meccanismo di aggiornamento periodico dell’elenco dei paesi terzi con carenze strategiche nei regimi AML/CFT.

Finalità e contesto

La Commissione ricorda, nei considerando, che la tutela dell’integrità e del corretto funzionamento del sistema finanziario dell’Unione richiede il monitoraggio dei paesi terzi i cui regimi antiriciclaggio e di contrasto del finanziamento del terrorismo presentino carenze strategiche. La valutazione tiene conto delle informazioni più recenti, incluse le dichiarazioni pubbliche del GAFI, il documento "Improving Global AML/CFT Compliance: on-going process" e i rapporti del gruppo d’esame della cooperazione internazionale del GAFI, in conformità all’articolo 9, paragrafo 4, della direttiva (UE) 2015/849.

Valutazione della Mongolia

Nel 2019 il GAFI aveva individuato la Mongolia come giurisdizione con carenze strategiche e il paese aveva predisposto un piano d’azione. La Commissione, sulla base delle informazioni disponibili fino a maggio 2020, aveva inizialmente considerato la Mongolia ancora esposta a carenze strategiche; tuttavia, i successivi sviluppi hanno mostrato un rafforzamento del quadro giuridico e regolamentare nazionale.

Il GAFI ha poi riconosciuto i considerevoli progressi compiuti dalla Mongolia, rilevando che il paese aveva istituito il quadro normativo necessario per adempiere agli impegni del piano d’azione e non era più sottoposto a monitoraggio nel quadro della verifica continua globale della conformità AML/CFT.

Contenuto normativo della modifica

L’articolo 1 dispone la soppressione, nell’allegato del regolamento delegato (UE) 2016/1675, della riga relativa alla Mongolia nella tabella di cui al punto I, cioè quella riferita ai paesi terzi ad alto rischio che hanno assunto un impegno politico di alto livello e hanno elaborato con il GAFI un piano d’azione. In sostanza, la Mongolia viene rimossa dall’elenco UE dei paesi terzi ad alto rischio.

Effetti pratici

Per gli operatori obbligati ai sensi della disciplina antiriciclaggio dell’Unione, la rimozione dalla lista comporta che la Mongolia non rientra più tra le giurisdizioni ad alto rischio individuate nel regolamento delegato (UE) 2016/1675. Rimane ferma, tuttavia, la necessità di applicare le ordinarie misure di adeguata verifica previste dalla normativa antiriciclaggio, secondo il rischio concreto della relazione o dell’operazione.

Entrata in vigore

Ai sensi dell’articolo 2, il regolamento entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea. Esso è direttamente applicabile in tutti gli Stati membri e non richiede recepimento.