Regolamento (UE) 2017/461

Regolamento di esecuzione (UE) 2017/461: procedure comuni per la consultazione sulle partecipazioni qualificate negli enti creditizi

Il regolamento attua l'articolo 24 della direttiva 2013/36/UE fissando regole operative uniformi per lo scambio di informazioni tra autorità competenti quando devono valutare acquisizioni o aumenti di partecipazioni qualificate in enti creditizi. Il testo risponde all'esigenza, evidenziata nei considerando, di garantire una cooperazione tempestiva, accurata ed efficiente, anche nei casi in cui la valutazione avvenga nell'ambito dell'autorizzazione ad avviare l'attività bancaria.

Ambito e finalità della consultazione

Il regolamento si applica al rapporto tra l'autorità richiedente e l'autorità interpellata nei casi in cui il candidato acquirente, l'azionista o il socio sia soggetto a vigilanza in un altro Stato membro o settore, oppure sia controllato da una diversa impresa madre o da una persona fisica o giuridica controllante. Il medesimo schema di consultazione opera anche, per rinvio dell'articolo 14, paragrafo 2, della direttiva 2013/36/UE, quando la valutazione degli azionisti o soci rientra nella procedura di autorizzazione di un ente creditizio.

Punti di contatto e canali di comunicazione

Per facilitare i contatti, ciascuna autorità competente deve designare un punto di contatto specifico tramite un unico indirizzo di servizio o di posta elettronica e pubblicarlo sul proprio sito web. Le comunicazioni relative all'avviso di consultazione e alla risposta devono essere trasmesse per iscritto, tramite posta, fax o mezzo elettronico sicuro; le autorità devono usare, per quanto possibile, il mezzo più rapido tra quelli disponibili, tenendo conto di riservatezza, tempi di trasmissione e volume dei documenti.

Avviso di consultazione

L'autorità richiedente deve inviare l'avviso il prima possibile dopo il ricevimento della notifica prevista dall'articolo 22, paragrafo 1, della direttiva 2013/36/UE e comunque entro 10 giorni lavorativi dall'inizio del periodo di valutazione. Se la consultazione riguarda una domanda di autorizzazione ad iniziare l'attività di ente creditizio, il termine massimo è di 10 giorni lavorativi dal ricevimento delle informazioni complete di cui all'articolo 15 della direttiva. L'avviso deve essere compilato secondo il modello dell'allegato I e contenere le informazioni principali sul progetto di partecipazione, nonché le specifiche informazioni richieste all'autorità interpellata.

Ricevuta e risposta dell'autorità interpellata

L'autorità interpellata deve confermare il ricevimento entro 2 giorni lavorativi. La risposta va resa, secondo il modello dell'allegato II, il prima possibile e comunque entro 20 giorni lavorativi dal ricevimento dell'avviso di consultazione. Essa deve includere tutte le informazioni richieste, eventuali pareri o riserve sull'operazione e tutte le informazioni essenziali di propria iniziativa.

Gestione dei ritardi e informazioni parziali

Se il termine di 20 giorni non è rispettabile, l'autorità interpellata deve comunicarne immediatamente le ragioni e la data prevista per la risposta, mantenendo aggiornato l'interlocutore sullo stato dei lavori. In casi giustificati di necessità, può trasmettere entro il termine solo le informazioni già disponibili e inviare successivamente quelle mancanti, anche oralmente se ciò consente di adottare rapidamente i provvedimenti necessari; in tal caso, salvo diverso accordo, segue conferma scritta.

Cooperazione sostanziale e scambio di ulteriori informazioni

Le autorità devono collaborare per risolvere eventuali difficoltà, chiedere e fornire chiarimenti in modo tempestivo e scambiarsi l'esito della valutazione, compresa l'utilità delle informazioni ricevute e le difficoltà incontrate. Se durante il periodo di valutazione emergono nuovi elementi o la necessità di informazioni aggiuntive, esse devono scambiarsi tutte le informazioni essenziali e pertinenti, anche mediante i modelli standardizzati degli allegati. Se le informazioni richieste sono detenute da un'altra autorità, l'autorità interpellata deve attivarsi per reperirle oppure informare immediatamente l'autorità richiedente se si tratta di un'autorità di altro Stato membro o di un'altra autorità competente ai fini dell'articolo 24.

Lingua e standardizzazione documentale

Le comunicazioni devono avvenire in una lingua ufficiale dell'Unione comunemente usata per la cooperazione internazionale di vigilanza, indicata sui siti web delle autorità competenti, oppure in un'altra lingua ufficiale dell'Unione concordata tra gli Stati membri interessati. I due allegati forniscono modelli dettagliati: il primo per l'avviso di consultazione, con indicazione dei dati del candidato, dell'impresa interessata, della partecipazione e delle informazioni richieste; il secondo per la risposta dell'autorità interpellata, comprensiva di osservazioni, informazioni aggiuntive e riserve sull'acquisizione.

Entrata in vigore

Il regolamento è entrato in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell'Unione europea ed è direttamente applicabile in tutti gli Stati membri.