Regolamento (UE) 2025/1184

Aggiornamento dell’elenco UE dei paesi terzi ad alto rischio AML/CFT

Il regolamento delegato (UE) 2025/1184 modifica il regolamento delegato (UE) 2016/1675 per aggiornare l’elenco dei paesi terzi ad alto rischio ai fini della prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. L’intervento si fonda sull’articolo 9 della direttiva (UE) 2015/849 e tiene conto delle più recenti valutazioni del GAFI e delle giurisdizioni da esso sottoposte a monitoraggio rafforzato.

Finalità e quadro normativo di riferimento

La Commissione ribadisce che l’Unione deve proteggere l’integrità e il corretto funzionamento del sistema finanziario e del mercato interno dalle minacce AML/CFT provenienti da paesi terzi con carenze strategiche. In questo contesto, l’elenco UE dei paesi ad alto rischio è uno strumento di prevenzione che riflette l’evoluzione delle valutazioni internazionali e delle misure correttive assunte dalle singole giurisdizioni.

Criteri di aggiornamento dell’elenco

La Commissione dichiara di aver considerato le informazioni recenti disponibili, in particolare:

• le dichiarazioni pubbliche del GAFI;
• l’elenco del GAFI delle giurisdizioni sottoposte a monitoraggio rafforzato;
• i rapporti del gruppo d’esame della cooperazione internazionale del GAFI.

Il regolamento richiama anche il contesto di forte integrazione del sistema finanziario internazionale e l’esistenza di operazioni transfrontaliere di rilievo, evidenziando che una minaccia AML/CFT in una giurisdizione esterna può riflettersi sul sistema finanziario dell’Unione.

Nuove giurisdizioni inserite nell’elenco

Sono aggiunti all’allegato del regolamento delegato (UE) 2016/1675 i seguenti paesi terzi ad alto rischio:

• Algeria;
• Angola;
• Costa d’Avorio;
• Kenya;
• Laos;
• Libano;
• Monaco;
• Namibia;
• Nepal;
• Venezuela.

Per ciascuna di queste giurisdizioni il regolamento richiama un impegno politico ad alto livello assunto con il GAFI e, a seconda dei casi, con i corrispondenti gruppi regionali stile GAFI (MENAFATF, ESAAMLG, GIABA, APG, MONEYVAL, CFATF), nonché l’esistenza di un piano d’azione volto a colmare carenze strategiche ancora non integralmente risolte. In sintesi, la Commissione ritiene che, nonostante i progressi descritti, permangano criticità tali da giustificare la qualificazione come paesi terzi ad alto rischio.

Giurisdizioni depennate dall’elenco

Sono rimosse dalla tabella del punto I dell’allegato:

• Barbados;
• Emirati arabi uniti;
• Filippine;
• Giamaica;
• Gibilterra;
• Panama;
• Senegal;
• Uganda.

Secondo la Commissione, tali giurisdizioni hanno completato in misura sufficiente i rispettivi piani d’azione, rafforzato l’efficacia dei regimi AML/CFT e colmato le carenze tecniche evidenziate dal GAFI. Il GAFI non le sottopone più a monitoraggio nell’ambito della verifica continua della conformità globale, pur proseguendo la cooperazione con i rispettivi gruppi regionali.

Effetti giuridici della modifica

L’effetto operativo del regolamento è quello di aggiornare l’elenco UE delle giurisdizioni ad alto rischio. Per gli operatori soggetti alla disciplina antiriciclaggio, ciò incide sulle valutazioni di rischio e, conseguentemente, sulle misure di adeguata verifica rafforzata e sugli adempimenti connessi alle relazioni d’affari o alle operazioni con controparti collegate ai paesi inseriti nell’elenco.

Entrata in vigore

Il regolamento entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione in Gazzetta ufficiale. Si applica in modo diretto in tutti gli Stati membri, senza necessità di recepimento.