Regolamento (UE) 2019/2175

Rafforzamento delle Autorità europee di vigilanza e centralizzazione di nuovi poteri

Il regolamento interviene in modo ampio sul sistema europeo di vigilanza finanziaria (SEVIF), modificando i regolamenti istitutivi dell’ABE, dell’EIOPA e dell’ESMA, nonché taluni regolamenti settoriali. La finalità dichiarata è rendere la vigilanza più coerente, efficace e uniforme, rafforzando al contempo la stabilità finanziaria, la tutela di consumatori e investitori e la capacità dell’Unione di reagire a rischi sistemici, innovazione tecnologica e finanza sostenibile.

Ambito e obiettivi generali

Il testo amplia i mandati delle tre Autorità europee di vigilanza, chiarendo che esse devono operare entro i limiti del quadro legislativo applicabile ma con un approccio più proattivo, proporzionato e orientato al "legiferare meglio". Viene ribadito che le Autorità agiscono nell’interesse dell’intera Unione, in modo indipendente, obiettivo, non discriminatorio e trasparente, con particolare attenzione alle diverse dimensioni, complessità e modelli di business degli operatori vigilati.

Rafforzamento del ruolo dell’ABE

Per l’ABE il regolamento introduce la più rilevante estensione di competenze, conferendole un ruolo guida nel coordinamento e nel monitoraggio delle misure di prevenzione e contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo nel sistema finanziario. L’ABE deve raccogliere informazioni sulle carenze rilevanti individuate dalle autorità competenti, conservarle in una banca dati centrale, renderle disponibili in modo riservato alle autorità con interesse qualificato e, ove necessario, trasmetterle alle autorità giudiziarie nazionali o alla Procura europea.

Nuovi poteri e strumenti antiriciclaggio dell’ABE

L’ABE deve promuovere orientamenti e norme comuni, effettuare verifiche inter pares, valutare strategie, capacità e risorse delle autorità competenti e facilitare la cooperazione con autorità di paesi terzi quando i casi abbiano dimensione transfrontaliera. Nei casi di indizi di violazioni rilevanti, può chiedere alle autorità competenti di indagare, di considerare l’adozione di sanzioni e, se necessario, di adottare decisioni individuali nei confronti degli operatori del settore finanziario per imporre il rispetto degli obblighi. Il regolamento specifica inoltre che l’ABE può applicare, in determinate ipotesi, anche la normativa nazionale di recepimento delle direttive e le opzioni nazionali esercitate dagli Stati membri.

Comitato interno permanente e banca dati centrale antiriciclaggio

L’ABE istituisce un comitato interno permanente in materia di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo, composto da rappresentanti di alto livello delle autorità nazionali e delle altre Autorità europee di vigilanza. Il comitato prepara le decisioni dell’Autorità, coordina le misure e contribuisce alle valutazioni dei rischi. Entro il 31 dicembre 2020 l’ABE deve inoltre elaborare progetti di norme tecniche di regolamentazione per definire il concetto di “carenze” e le modalità pratiche di raccolta delle informazioni.

Procedure di intervento, segnalazione e conflitti di competenza

Il regolamento riscrive le procedure di cui agli articoli 17, 18 e 19 del regolamento 1093/2010, consentendo all’ABE di intervenire in caso di violazione o mancata applicazione del diritto dell’Unione, di lettere di inerzia e di controversie tra autorità competenti. Introduce anche canali di segnalazione protetti per i whistleblower, con protezione dalle ritorsioni secondo la direttiva (UE) 2019/1937, e rafforza le possibilità di ricorso e di controllo giurisdizionale.

Convergenza di vigilanza, priorità strategiche e gruppi di coordinamento

Le AEV devono adottare priorità strategiche dell’Unione almeno ogni tre anni, promuovere manuali di vigilanza e di risoluzione, effettuare verifiche inter pares regolari e istituire gruppi di coordinamento su temi di particolare rilevanza di mercato. Il regolamento rafforza inoltre il rapporto con il CERS, anche attraverso lo scambio di informazioni, la valutazione del rischio sistemico e l’adozione di risposte coordinate a sviluppi di mercato critici.

Novità per l’ESMA: dati di negoziazione, servizi di comunicazione dati e indici di riferimento

Sul versante ESMA, il regolamento trasferisce a livello UE la vigilanza e l’autorizzazione dei fornitori di servizi di comunicazione dati disciplinati dal regolamento (UE) n. 600/2014, con applicazione dal 1o gennaio 2022. Vengono introdotti un registro pubblico, regole autorizzative, requisiti per gli organi di gestione, poteri ispettivi, sanzioni amministrative pecuniarie e sanzioni per la reiterazione dell’inadempimento, nonché il potere di delegare taluni compiti alle autorità nazionali.

Indici di riferimento critici e paesi terzi

Il regolamento rafforza anche il quadro degli indici di riferimento critici nel regolamento (UE) 2016/1011, attribuendo all’ESMA competenze dirette su autorizzazione, riconoscimento, vigilanza, indagini e sanzioni. È disciplinato il controllo delle decisioni di equivalenza e la cooperazione con paesi terzi, con particolare attenzione ai casi in cui lo Stato terzo sia inserito nell’elenco UE delle giurisdizioni ad alto rischio in materia di riciclaggio e finanziamento del terrorismo.

Governance, bilancio, trasparenza e riservatezza

Il regolamento interviene in modo puntuale sulla governance interna delle Autorità: composizione del consiglio delle autorità di vigilanza e del consiglio di amministrazione, nomina e revoca del presidente, indipendenza degli organi, composizione dei gruppi di parti interessate, disciplina dei comitati interni, pubblicità delle riunioni e degli interessi, regole sul segreto professionale e protezione dei dati. Rafforza anche le regole di bilancio, discarico e controllo finanziario, nonché l’applicazione del regime antifrode OLAF.

Decorrenza

Il regolamento entra in vigore il terzo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea. Le modifiche principali agli articoli relativi a EBA, EIOPA e alla disciplina antiriciclaggio si applicano dal 1o gennaio 2020, mentre quelle sui servizi di comunicazione dati e sull’ESMA si applicano dal 1o gennaio 2022.