Regolamento (UE) 2018/212

Modifica dell’elenco dei paesi terzi ad alto rischio in materia AML/CFT

Il regolamento delegato (UE) 2018/212 modifica il regolamento delegato (UE) 2016/1675, che integra la direttiva (UE) 2015/849 in materia di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. L’intervento risponde all’esigenza di mantenere aggiornato l’elenco dei paesi terzi ad alto rischio sulla base delle valutazioni più recenti, incluse quelle del GAFI.

Base giuridica e logica dell’intervento

L’atto è adottato in base all’articolo 9, paragrafo 2, della direttiva (UE) 2015/849. La Commissione richiama il principio secondo cui le carenze strategiche nei regimi AML/CFT di paesi terzi possono costituire una minaccia significativa per l’integrità e il corretto funzionamento del sistema finanziario dell’Unione, soprattutto in un contesto di forte integrazione dei mercati e di intensi flussi transfrontalieri.

Valutazione dei rischi e ruolo del GAFI

Nella valutazione, la Commissione ha considerato le informazioni più recenti disponibili, in particolare la dichiarazione pubblica del GAFI, il documento "Improving Global AML/CFT Compliance: on-going process" e i rapporti del gruppo d’esame della cooperazione internazionale del GAFI, come richiesto dall’articolo 9, paragrafo 4, della direttiva. Tali fonti hanno portato a concludere che Sri Lanka, Trinidad e Tobago e Tunisia presentano carenze strategiche nei rispettivi sistemi di contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo.

Inserimento di Sri Lanka, Trinidad e Tobago e Tunisia nell’allegato

L’articolo 1 inserisce nell’allegato del regolamento delegato (UE) 2016/1675, nella tabella di cui al punto I, le tre nuove voci:

• Sri Lanka (n. 11)
• Trinidad e Tobago (n. 12)
• Tunisia (n. 13)

L’inclusione comporta la qualificazione di tali giurisdizioni come paesi terzi ad alto rischio ai fini AML/CFT, con conseguente rilevanza per gli obblighi di adeguata verifica rafforzata e gli altri presìdi previsti dalla normativa UE applicabile ai soggetti obbligati.

Impegni assunti dai paesi interessati e riesame futuro

La Commissione rileva che i tre paesi hanno assunto un impegno politico di alto livello a rimediare alle carenze individuate e hanno predisposto un piano d’azione con il GAFI. Lo status delle giurisdizioni sarà riesaminato alla luce dell’attuazione di tali impegni, in coerenza con l’approccio dinamico previsto dalla disciplina europea.

Entrata in vigore ed effetti giuridici

Il regolamento entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea. È direttamente applicabile in tutti gli Stati membri e vincola integralmente i destinatari, senza necessità di recepimento nazionale.