Regolamento (UE) 2025/1393

Modifica del regolamento delegato (UE) 2025/1184 per introdurre una clausola di riesame

Il regolamento delegato (UE) 2025/1393 interviene sul regolamento delegato (UE) 2025/1184, adottato il 10 giugno 2025 per aggiornare l’elenco dei paesi terzi ad alto rischio ai fini della normativa antiriciclaggio. La Commissione motiva l’intervento con l’esigenza di preservare l’integrità del sistema finanziario dell’Unione, alla luce della possibilità che alcuni paesi, pur non essendo formalmente indicati dal GAFI come soggetti a misure rafforzate, presentino comunque un rischio elevato, specie quando la loro adesione al GAFI è sospesa.

Contesto normativo

Il regolamento si colloca nell’ambito della direttiva (UE) 2015/849, e in particolare dell’articolo 9, paragrafo 2, che consente l’individuazione dei paesi terzi ad alto rischio. Il considerando evidenzia che il regolamento delegato (UE) 2025/1184 aveva già modificato l’elenco dei paesi terzi ad alto rischio recependo le raccomandazioni del GAFI; il nuovo intervento non sostituisce tale assetto, ma lo integra con un obbligo specifico di riesame su una categoria ulteriore di paesi.

Ambito del riesame imposto alla Commissione

Il nuovo articolo 1 bis introdotto nel regolamento delegato (UE) 2025/1184 riguarda i paesi terzi che:

• non sono individuati come paesi esortati ad agire dal GAFI;
• non sono soggetti a controllo rafforzato da parte del GAFI;
• hanno tuttavia l’adesione al GAFI sospesa.

Per tali paesi, la Commissione deve concludere il riesame entro il 31 dicembre 2025, al fine di verificare se occorra modificare l’allegato del regolamento delegato (UE) 2016/1675, che contiene l’elenco dei paesi terzi ad alto rischio con carenze strategiche.

Effetti pratici e collegamento con l’elenco dei paesi terzi ad alto rischio

La clausola di riesame non inserisce direttamente nuovi paesi nell’elenco, ma impone una valutazione autonoma della Commissione che può sfociare in un successivo aggiornamento dell’allegato del regolamento delegato (UE) 2016/1675. Per gli operatori soggetti agli obblighi antiriciclaggio, il regolamento segnala quindi una possibile evoluzione dell’elenco dei paesi ad alto rischio a seguito della verifica commissionata alla Commissione.

Entrata in vigore

Il regolamento entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea ed è direttamente applicabile in tutti gli Stati membri, senza necessità di recepimento.