Regolamento (UE) 2023/2070

Modifica dell’elenco UE dei paesi terzi ad alto rischio in materia AML/CFT

Il regolamento delegato (UE) 2023/2070 aggiorna il regolamento delegato (UE) 2016/1675 per tenere conto delle ultime valutazioni del GAFI e della Commissione sui regimi antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo di talune giurisdizioni terze. La finalità è preservare l’integrità e il corretto funzionamento del sistema finanziario dell’Unione rispetto a minacce derivanti da carenze strategiche AML/CFT.

Contesto normativo e base giuridica

Il provvedimento si fonda sull’articolo 9, paragrafo 2, della direttiva (UE) 2015/849, che attribuisce alla Commissione il compito di individuare i paesi terzi i cui regimi AML/CFT presentano carenze strategiche tali da porre minacce significative al sistema finanziario dell’Unione. In tale valutazione la Commissione deve considerare le informazioni provenienti da organismi internazionali competenti, in particolare il GAFI, le sue dichiarazioni pubbliche e l’elenco delle "giurisdizioni soggette a monitoraggio rafforzato".

Ragioni dell’aggiornamento

La Commissione rileva che il GAFI, nella plenaria del 21-23 giugno 2023, ha aggiornato il proprio elenco inserendo Camerun e Vietnam tra le giurisdizioni soggette a monitoraggio rafforzato. Alla luce di tale aggiornamento e delle valutazioni svolte, la Commissione conclude che entrambi i paesi presentano ancora carenze strategiche nei rispettivi regimi AML/CFT e che tali carenze costituiscono una minaccia significativa per il sistema finanziario dell’Unione.

Valutazione del Camerun

Per il Camerun il regolamento richiama l’impegno politico di alto livello assunto nel giugno 2023 con il GAFI e con il GABAC, nonché alcuni progressi successivi al rapporto di valutazione reciproca dell’ottobre 2021. Tra i punti del piano d’azione GAFI indicati figurano il rafforzamento del coordinamento nazionale, la vigilanza basata sul rischio, la trasparenza sulla titolarità effettiva, lo scambio di informazioni tra FIU e autorità competenti, l’efficacia delle indagini e dei procedimenti per riciclaggio e finanziamento del terrorismo, nonché il sequestro e la confisca dei beni. Nonostante tali sviluppi, il Camerun non ha ancora affrontato tutti i rilievi che giustificano la sua classificazione come paese terzo ad alto rischio.

Valutazione del Vietnam

Per il Vietnam il regolamento segnala un impegno politico di alto livello assunto nel giugno 2023 con il GAFI e l’APG, oltre ad alcuni progressi successivi al rapporto di valutazione reciproca del novembre 2021. Il piano d’azione richiamato comprende il miglioramento della comprensione dei rischi e della cooperazione nazionale, il rafforzamento della cooperazione internazionale, la vigilanza basata sul rischio, la regolamentazione delle attività virtuali, la correzione delle carenze tecniche in materia di conformità, la trasparenza sulla titolarità effettiva, l’indipendenza delle FIU, l’incremento delle indagini e dei procedimenti per riciclaggio e il rafforzamento dei controlli sulle sanzioni finanziarie mirate contro il finanziamento della proliferazione. Anche in questo caso, la Commissione ritiene che permangano carenze strategiche rilevanti.

Effetto normativo

L’effetto concreto del regolamento è la modifica dell’allegato del regolamento delegato (UE) 2016/1675, con l’inserimento di Camerun e Vietnam nella tabella dei paesi terzi ad alto rischio. Per gli operatori soggetti agli obblighi AML/CFT ciò comporta l’applicazione delle misure previste dalla disciplina UE per le controparti stabilite in tali giurisdizioni.

Entrata in vigore

Il regolamento entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea. È direttamente applicabile in tutti gli Stati membri.