Regolamento (UE) 2018/1467

Modifica dell’elenco UE dei paesi terzi ad alto rischio: inserimento del Pakistan

Il regolamento delegato (UE) 2018/1467 modifica il regolamento delegato (UE) 2016/1675, che integra la direttiva (UE) 2015/849 in materia di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. L’intervento risponde all’esigenza di mantenere aggiornato l’elenco dei paesi terzi con carenze strategiche nei regimi AML/CFT, sulla base delle valutazioni della Commissione e delle informazioni provenienti dal GAFI.

Contesto normativo e base giuridica

La Commissione richiama l’articolo 9, paragrafo 2, della direttiva (UE) 2015/849, che le attribuisce il compito di individuare i paesi terzi ad alto rischio i cui regimi presentano carenze strategiche tali da minacciare il sistema finanziario dell’Unione. Nelle valutazioni, la Commissione considera anche le informazioni più recenti del GAFI, incluse le dichiarazioni pubbliche, il documento "Improving Global AML/CFT Compliance: on-going process" e i rapporti del gruppo d'esame della cooperazione internazionale, in linea con l’articolo 9, paragrafo 4, della direttiva.

Ragioni dell’inclusione del Pakistan

Il GAFI aveva già individuato il Pakistan come paese con carenze strategiche in materia di AML/CFT, tali da rappresentare un rischio per il sistema finanziario internazionale. Il regolamento evidenzia che il quadro normativo e la sua applicazione in Pakistan presentano criticità specifiche:

• vigilanza e controlli AML/CFT insufficienti sugli enti finanziari, incluse le imprese di servizi monetari;
• misure insufficienti contro il trasferimento transfrontaliero illegale di valuta;
• assenza di risultati solidi in indagini e procedimenti penali sul finanziamento del terrorismo;
• coordinamento inadeguato tra le autorità competenti;
• applicazione insufficiente delle sanzioni finanziarie mirate e delle risoluzioni del Consiglio di sicurezza delle Nazioni Unite 1267 (1999) e 1373 (2001);
• attuazione inadeguata del divieto relativo a fondi e servizi finanziari.

Effetti sulla valutazione di rischio per l’Unione

La Commissione sottolinea che, per effetto dell’elevata integrazione del sistema finanziario internazionale, della forte interconnessione degli operatori e dell’alto volume di operazioni transfrontaliere con l’Unione, una minaccia AML/CFT a livello internazionale può riflettersi direttamente sul sistema finanziario dell’Unione. Per tale ragione, il Pakistan è considerato un paese terzo con carenze strategiche che pongono minacce significative ai sensi dell’articolo 9 della direttiva (UE) 2015/849.

Impegno politico del Pakistan e riesame

Pur procedendo all’inclusione del Pakistan nell’elenco, la Commissione dà atto che il paese ha assunto per iscritto un impegno politico di alto livello per rimediare alle carenze riscontrate e ha concordato un piano d’azione con il GAFI. Questo elemento non esclude la classificazione come paese ad alto rischio, ma comporta che lo status del Pakistan sarà rivalutato alla luce dell’attuazione dell’impegno assunto.

Modifica puntuale dell’allegato del regolamento delegato (UE) 2016/1675

La modifica operativa è circoscritta all’allegato del regolamento delegato (UE) 2016/1675: nella tabella del punto I viene inserita la voce "14 Pakistan". Non sono introdotte ulteriori modifiche procedurali o sostanziali al testo originario oltre all’aggiornamento dell’elenco.

Entrata in vigore e diretta applicabilità

Il regolamento entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea. Come atto regolamentare, è obbligatorio in tutti i suoi elementi e direttamente applicabile in ciascuno degli Stati membri.