Regolamento (UE) 2022/229

Modifica dell’elenco UE dei paesi terzi ad alto rischio AML/CFT

Il regolamento delegato (UE) 2022/229 interviene sul regolamento delegato (UE) 2016/1675, che individua i paesi terzi ad alto rischio ai sensi dell’articolo 9 della direttiva (UE) 2015/849. La Commissione fonda l’aggiornamento sulle informazioni più recenti disponibili, incluse le dichiarazioni pubbliche e gli elenchi del GAFI, nonché le valutazioni dei relativi gruppi regionali, al fine di riflettere l’evoluzione dei regimi antiriciclaggio e antiterrorismo delle diverse giurisdizioni.

Contesto e criterio di valutazione

La logica dell’intervento è quella di proteggere l’integrità e il corretto funzionamento del sistema finanziario dell’Unione da minacce AML/CFT provenienti da paesi terzi con carenze strategiche. La Commissione richiama il principio per cui, in un contesto di forte integrazione dei mercati finanziari internazionali, le minacce al sistema globale si riflettono anche sul sistema finanziario dell’Unione. Le valutazioni tengono conto, in particolare, delle recenti informazioni del GAFI e delle sue procedure di monitoraggio rafforzato, nonché delle evoluzioni dei quadri giuridici e istituzionali nazionali.

Paesi aggiunti nella tabella dei paesi terzi ad alto rischio

Il regolamento inserisce nel punto I dell’allegato del regolamento delegato (UE) 2016/1675 le seguenti giurisdizioni:

• Burkina Faso
• Isole Cayman
• Haiti
• Giordania
• Mali
• Marocco
• Filippine
• Senegal
• Sud Sudan

Per ciascuna di queste giurisdizioni la Commissione riporta, nei considerando, le principali carenze ancora da colmare e gli impegni politici assunti con il GAFI o con i pertinenti organismi regionali. Le criticità riguardano, in via ricorrente, la vigilanza basata sul rischio, la trasparenza e l’aggiornamento delle informazioni sulla titolarità effettiva, l’efficacia delle indagini e delle azioni penali per riciclaggio e finanziamento del terrorismo, l’adozione di sanzioni finanziarie mirate e il controllo delle organizzazioni senza scopo di lucro suscettibili di abuso.

Paesi rimossi dalla tabella

Dalla medesima tabella vengono eliminati:

• Bahamas
• Botswana
• Ghana
• Iraq
• Maurizio

La Commissione ritiene che tali giurisdizioni abbiano colmato le carenze strategiche precedentemente individuate o abbiano comunque compiuto progressi sufficienti, con conseguente venir meno della classificazione come paesi terzi ad alto rischio ai sensi della metodologia applicata dalla Commissione e delle valutazioni del GAFI.

Elenco consolidato nell’allegato

Con la sostituzione della tabella del punto I dell’allegato, l’elenco aggiornato dei paesi terzi ad alto rischio comprende 23 giurisdizioni. Il nuovo elenco è il seguente: Afghanistan, Barbados, Burkina Faso, Cambogia, Isole Cayman, Haiti, Giamaica, Giordania, Mali, Marocco, Myanmar, Nicaragua, Pakistan, Panama, Filippine, Senegal, Sud Sudan, Siria, Trinidad e Tobago, Uganda, Vanuatu, Yemen e Zimbabwe.

Effetti giuridici e decorrenza

Il regolamento è direttamente applicabile in tutti gli Stati membri e produce effetti dal ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea. Per gli operatori soggetti alla normativa AML/CFT dell’Unione, l’aggiornamento dell’elenco incide sull’applicazione delle misure rafforzate previste dalla direttiva (UE) 2015/849 nei rapporti con le giurisdizioni incluse nella lista aggiornata.